DIE BROKER REGULIERUNG

Wer an internationalen Finanzmärkten investiert, tut das oft mit beträchtlichen Summen, auch im Bereich des Handels mit Binären Optionen. Aus diesem Grund ist eine Broker Regulierung von sehr großen Bedeutung.

Seriöse Forex Broker und CFD Broker müssen einer Regulierung unterstehen.

Die meisten in Deutschland aktiven Online Broker haben bekannter Weise ihren Geschäftssitz im Ausland- genauer gesagt in Zypern, mit zum Teil Zweigniederlassungen in deutschen Städten.

In diesem Artikel werden wir uns mit der Broker Regulierung in Deutschland und Zypern befassen, mit der festen Absicht, den Händler über eine wichtige Tatsache zu überzeugen: bei der Wahl des geeigneten Brokers, soll man immer überprüfen, ob dieser seinen Sitz in Europa oder im Übersee hat, und unter welcher Finanzaufsichtsbehörde er unterliegt.

Das ist ein wesentlicher Punkt, den man beachten muss, wenn man nicht auf Betrug stoßen will.

bafinIm Fall der deutschen Brokern: Die Broker Regulierung erfolgt in diesem Fall durch die Bundesanstalt für Finanzaufsicht (BaFin). Die Einlagensicherung schützt das angelegte Kapital in einem gewissen Umfang.

Allerdings fast alle lizensierte Binäre Optionen Broker sitzen in Zypern. Somit fallen sie unter die direkte regulatorische Zuständigkeit der CySEC.

Zypern ist EU-Mitglied und hat die EU-Finanzmarktrichtlinie MiFID ratifiziert.

Obwohl das Regulierungsumfeld in Zypern mit dem deutschen oder britischen nicht vergleichbar ist, kann man das der „nicht existenten“ Regulierung der Finanzparadiese im Übersee nicht vergleichen.

Was ist di CySEC?

CySec bedeutet: Cyprus Securities and Exchange Commission, es handelt sich hier um die Finanzaufsichtsbehörde Zyperns. Diese Institution wurde 2004 nach dem Beitritt zur EU als Kontrollbehörde der Nationalbank und des Finanzsystems gegründet, auf der Insel die zuvor als Steuerparadies bekannt war.

cysec

Der Gesetzestext der CySec definiert auf über 200 Seiten ihre Anforderungen zur Broker Regulierung:

  • Das Eigenkapital eines Brokers darf nicht negativ sein
  • Der Broker muss die CySec sofort informieren, sollten die Verbindlichkeiten seinen Vermögen übersteigen. Die Behörde wird in diesem Fall den Broker zur Erfüllung der Standards ermahnen.
  • Sollte der Broker den Anforderungen nicht nachkommen, wird ihm die Lizenz entzogen
  • Der Lizenzentzug wird öffentlich auf der Homepage der CySec eingetragen und wird somit für alle Händler einsehbar
  • Der Broker ist verpflichtet, der CySec regelmäßige Berichte über seinen finanziellen Status zu entsenden
  • Sollten die Berichte nicht stets eintreffen, droht dem Broker ebenfalls die Lizenzabnahme

Zusammenfassend kann man behaupten, dass durch die zypriotische Broker Regulierung eine gewisse Sicherheit über die Finanzen der Broker herrscht; bei Verstößen wird diesen die Binäre Optionen Lizenz schlicht und einfach entzogen.

Das gleiche darf man nicht von den Brokern aus den Steuerparadies im Übersee behaupten: auf den Malediven, zum Beispiel, um als Broker zu agieren bedarf es nur von einer Internetseite, einem Gewerbeschein und einem Bankkonto. Da herrscht keinerlei Broker Regulierung. Wenn der Broker pleite ist, Pech gehabt für den Trader. Die Auszahlungen werden unter fadenscheinigen Gründen immer wieder verzögert, meistens bekommt der Trader keinen Cent zu sehen.

scam

Aus diesem Grund wird streng davon abgeraten, mit diesen unregulierten Brokern zu handeln!

Die Vorteile der Broker Regulierung

  1. Bonuspolitik

bonus 50 100Im Januar 2014 verbot die CySec per Erlass, dass „die Bedingungen für Neukundenboni so gestaltet werden, dass eine Auszahlung der eigenen Einzahlungen des Kunden dadurch erschwert wird“

Das ist ein wichtiger Grundsatz für den Schutz des Händlers, der jederzeit auf Anforderung und ohne Bedingungen ausgezahlt werden muss.

In der Tat waren diese Auszahlungen an einem Trading Volumen gebunden, der nicht gesetzeskonform war.

Fazit: Der Trader kann einen konkreten und reellen Schutz ausschließlich bei lizensierte Binäre Optionen Brokern, Hände weg von nicht lizensierten Brokern!

  1. Einlagensicherungen

Lizensierte Broker sind verpflichtet, einer Einlagesicherung anzugehören. Die CySec selber schreibt den Brokern die Mitgliedschaft im ICF vor: um genauer zu sein im Investor Compensation Fund for Clients of IF.

Der ICF soll Kunden von insolventen Brokern mit bis zu einer maximalen Summe von 20.000 € pro Kunde entschädigen.

Dieser Schutz versteht sich natürlich nur im Falle der Insolvenz eines Brokers: im falle einer größeren Finanzkrise in Zypern, wird der Fond höchstwahrscheinlich nicht genügend Mitteln aufbringen können.

Welche Entschädigungseinrichtungen gibt es in Deutschland? Wie trägt Deutschland zur Broker Regulierung bei?

Ähnlich wie der zypriotische ICF, agiert in Deutschland die EdW: das ist die Entschädigungseinrichtung der Wertpapierhandelsunternehmen.

Die Anleger, die in Europa Wertpapierdienstleistungen in Anspruch nehmen, sind durch die Richtlinie 97/9/EG geschützt. Diese Richtlinie garantiert eine Entschädigung in Fällen, in denen der Broker nicht in der Lage ist, den Kunden Gelder zurückzuzahlen.

Vorhängeschloss Sicherheit

Zwei weitere deutsche Einrichtungen dienen zur Broker Regulierung in Deutschland:

Die EdB- Entschädigungseinrichtung deutscher Banken GmbH und die EdÖ- Entschädigungseinrichtung des Bundesverbandes öffentlicher Banken Deutschlands.

Diese drei Institutionen unterliegen der Aufsicht unter der bereits am Anfang des Artikels erwähnte BaFin – Bundesanstalt für Finanzdienstleistungen.

Leider sind deutsche Forex Broker ziemlich schwach vertreten, obwohl sich diese für den deutschen Händler in Punkto Sicherheit und Regulierung aus den folgenden Gründen als sehr vorteilhaft erweisen:

  • Die Abgeltungssteuer wird vom Broker mit Print Unterlagen für die Steuererklärung automatisch abgeführt; Spekulationsverluste können steuerlich geltend gemacht werden
  • Vollständige deutsche Kontaktdaten sind vorhanden
  • Der Broker führt alle seine Daten der Regulierung der BaFin ab, die wiederum ihre stetige Finanzaufsicht tätigt: die Broker Regulierung seitens der BaFin garantiert einen der höchsten Regulierungsstandards der Welt
  • Mehr Sicherheit für die Einlagegelder, da die deutschen Anbieter das Kundengeld selbst bewahren, während die zypriotische Broker es in Banken aufbewahren

Fazit

Oft stoßt man in Internet Chats und Forums auf Kommentare, die darauf hinweisen, dass die Forex Broker nicht Auszahlen würden. Trader berichten zum Teil von negativen Erfahrungen und raten von bestimmten Broker ab. Da ist Vorsicht geboten: oft geht es in diesen Fällen um Trader, die erbost sind, weil sie keine Gewinne erzielen konnten – selten liegt es daran, dass der Broker unseriös arbeitet. Die Aufsichtsbehörden, sei es in Deutschland, England oder Zypern, sind derart dahinter, dass die Auszahlungen gesetzeskonform erfolgen, dass sich kaum ein Broker leisten wurde, diese nicht zu gewährleisten.

europe

Die europäische Finanzaufsichtsbehörden haben in den letzten Jahren Ordnung und eine bedeutende Broker Regulierung eingeführt, der deutsche bzw. europäische Anleger muss sich heutzutage keine Sorgen mehr machen, ob er seine Auszahlungen erhalten wird oder nicht.

Vorausgesetzt man wendet sich nur und ausschließlich an lizensierte und regulierte Brokern.